Normal view MARC view ISBD view

محمد عبيد العنزي

غسيل الأموال وأثره على سرية الحسابات / إعداد محمد عبيد العنزي ؛ إشراف الأستاذة الدكتورة سميحة مصطفى القليوبي. - 343 صفحة ؛ 25 سم.

أطروحة (دكتوراه) - جامعة القاهرة، كلية الحقوق، قسم القانون التجاري 2007 .

يشتمل على إرجاعات ببليوجرافية: صفحة 267-337.

يتصل السر اتصالا وثيقا بالحياه الخاصة اذ يمثل جانبا من الجوانب الحرية الشخصية لذلك نجد اغلب الدساتير الحديثة تكفل لكل فرد الحق فى ان يحتفظ باسراره وله ان شاء ان يدلى بها او ببعضها الى اخر يثق فيه فى نطاق حقوق الشخص وحرياته الشخصية وكتمان السر واجب فرضته ابتداء قواعد الدين واقتضتهقواعد الاخلاق ومبادئ الشرف والامانه ولذلك فان انتهاك السر يعد اعتداء على الحرية الشخصية كما ان الحق فى الخصوصية يقتضى الا تكون الشئون الخاصة للفرد ومنها تعملاته البنكية وحساباته المصرفية وودائعه النقدية والى غير ذلك محلا للحق فى الافصاح عنها واعلام غيرة بها وياتى الالتزام بسرية الحسابات البنكية من اهم الالتزامات التى تقع على عاتق البنوك استنادا الى ان الكشف عن مركز العميل المالى وطريقة ادارة امواله من الامور الخاصة التى يتسبب الافصاح عنها للغير الاضرار بمصالح العميل . من هنا درجت البنوك على اعتبار سرية الحسابات البنكية عرفا مصرفيا حتى فى عدم توفر نص قانونى يقررها اذ غدت سرية الحسابات البنكية . ومما زاد الامر خطورة ان بادت سرية الحسابات البنكية عقبة فى طريق مكافحة ” عمليات غسيل الاموال ” خاصة فى ظل اتساع عملية العولمة وحاطتها مختلف اشكال المعاملات المالية والتسارع التكنولوجى فى مجال الاتصالات حيث العمليات المصرفية الالكترونية تتم فى لحظات وحيث التزايد الكبير فى حجم التجارة الالكترونية ان اهمية الارتباط بين سرية الحسابات البنكية وعمليات غسيل الاموال ترجع بالاضافة الى ماسبق الى التطور الذى صاحب اجراء تلك العمليات من خلال البنوك والمؤسسات المالية فالمتعاملين بالاموال المتحصلة من الجريمة المنظمة او اى مصدر غير مشروع يعتمدون فى ادارة عملياتهم من خلال خبراء ملمين بالاقتصاد والمال وبالانظمة المالية العالمية ممن تتوافر فيهم الخبرة والكفاءة والمعرفة فى الية ادارة هذة الاموال من خلال دورات اقتصادية متعددة الجوانب والاتجاهات بحيث يصعب اكتشاف مصدر الاموال المشبوهه وتتبعها ويساعدهم فى ذلك التعامل مع البنوك التى تضمن لهم عدم الاحفصاح عن معلوماتهم المالية المتوفرة لدى البنوك لاى سبب كان فى ظل قوانين تعاقب على الافصاح عن سرية الحسابات البنكية وفى غياب قوانين خاصة تقوم بتجريم عمليات غسيل الاموال وتعاقب كل من يقوم بارتكابها.


الملخص باللغة العربية

Subjects--Topical Terms:
مسئولية البنوك

Subjects--Index Terms: غسيل الأموال سرية الحسابات اتفاقية فيينا اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الفساد قانون البنك المركزي المصري منظمات دولية القانون السويسري القانون الأمريكي القانون الأردني القانون اللبناني القانون الكويتي

Index Terms--Genre/Form:
رسائل جامعية--القانون التجاري --جامعة القاهرة

Dewey Class. No.: 346.07